KYC és Ellenőrzés

A DivaSpin-nél kötelezettségünk, hogy meggyőződjünk minden játékosunk személyazonosságáról és jogosultságáról a szolgáltatásaink használatára. Ez a folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól, biztosítja, hogy csak nagykorú személyek játszhassanak, és segít megelőzni a pénzmosást. A személyazonosság-ellenőrzés jogszabályi követelmény, amelyet az engedélyező hatóság ír elő, és amely lehetővé teszi számunkra, hogy biztonságos játékélményt nyújtsunk minden felhasználónak.

Az ellenőrzési folyamat során összegyűjtött információkat kizárólag a jogszabályi megfelelés és a fiókja biztonsága érdekében használjuk fel. Ez magában foglalja a duplikált fiókok megelőzését, a csalások elleni védelmet, valamint annak biztosítását, hogy minden kifizetés a jogos tulajdonoshoz kerüljön.

A KYC (Know Your Customer) egy szabványos eljárás a pénzügyi szolgáltatások területén, amely során a vállalatok ellenőrzik ügyfeleik személyazonosságát. A DivaSpin esetében ez azt jelenti, hogy dokumentumokat kérünk Öntől személyazonosságának, lakcímének és fizetési módszereinek igazolására.

A KYC folyamat három fő pillérre épül: személyazonosság-ellenőrzés, kockázatértékelés és folyamatos megfigyelés. Ez lehetővé teszi számunkra, hogy megfelelő védelmet nyújtsunk mind Önnek, mind más játékosainknak, miközben teljesítjük a pénzmosás elleni jogszabályokat.

Az ellenőrzés több esetben is szükségessé válhat a DivaSpin-nél:

• Az első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések vagy kifizetések összege meghalad bizonyos küszöbértékeket
• Gyanús vagy szokatlan tevékenység észlelésekor
• Rendszeres időközönként, a folyamatos megfelelés biztosítása érdekében
• Ha a fizetési módszer megváltozik

Egyes esetekben már a regisztráció során kérhetjük a dokumentumok benyújtását, különösen akkor, ha a rendszerünk további ellenőrzést jelez szükségesnek.

A DivaSpin különböző típusú dokumentumokat kérhet az ellenőrzési folyamat során. A szükséges dokumentumok típusa függ a fiókja kockázati besorolásától, a tranzakciók jellegétől és az alkalmazandó jogszabályi követelményektől. Minden esetben világos útmutatást adunk arról, hogy pontosan milyen dokumentumokra van szükség.

A dokumentumoknak érvényesnek, jól olvashatónak és színesnek kell lenniük. A fekete-fehér másolatok vagy a lejárt dokumentumok nem elfogadhatók. Minden dokumentum esetében biztosítani kell, hogy az összes sarok és részlet tisztán látható legyen.

A személyazonosság igazolásához a következő dokumentumok egyikét fogadjuk el:

• Érvényes személyazonosító igazolvány (mindkét oldal)
• Érvényes útlevél (a fénykép és az adatok oldala)
• Érvényes vezetői engedély (mindkét oldal)

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a DivaSpin fiókjában megadott névvel. Ha házasságkötés vagy egyéb jogi eljárás miatt megváltozott a neve, kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot a további lépések egyeztetése érdekében.

A lakcím igazolásához legfeljebb három hónappal ezelőtt kiállított dokumentumot fogadunk el:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonat vagy levél
• Önkormányzati adóhatósági értesítő
• Biztosítási dokumentum
• Lakcímkártya vagy lakcímigazolás

A dokumentumon szereplő névnek és címnek meg kell egyeznie a fiókjában megadott adatokkal. Ha ideiglenesen más címen tartózkodik, kérjük, frissítse fiókja adatait a megfelelő dokumentumok benyújtása előtt.

Minden használt fizetési módszert ellenőrizni kell annak biztosítása érdekében, hogy azok az Ön nevére szólnak. Bankkártyák esetében a kártya elejének és hátulának fényképét kérjük, ahol a középső számjegyek és a CVV kód kitakarható biztonsági okokból.

Banki átutalások esetében banki kivonatot vagy a bank által kiállított igazolást kérünk, amely tartalmazza az Ön nevét, a bankszámlaszámot és a bank adatait. E-wallet szolgáltatások használatakor képernyőképet kérünk a fiók tulajdonosának nevéről és elérhetőségéről.

Nagyobb összegű tranzakciók esetében vagy fokozott kockázatú helyzetekben kérhetjük vagyoni forrásainak igazolását. Ez magában foglalhatja fizetési bizonylatok, befektetési kimutatások, üzleti dokumentumok vagy egyéb jövedelemigazolások benyújtását.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérhetünk az Ön foglalkozásáról, jövedelmének forrásáról és a játékra fordított összegek eredetéről. Ez a folyamat a pénzmosás elleni jogszabályok betartását szolgálja és védi mind Önt, mind a DivaSpin-t.

A standard ellenőrzési folyamat általában 24-72 órát vesz igénybe a teljes dokumentáció beérkezésétől számítva. Bonyolultabb esetekben vagy további dokumentumok szükségessége esetén ez az időtartam meghosszabbodhat.

Az ellenőrzés alatt a fiókja korlátozottan működik. Játszhat és befizetéseket végezhet, azonban kifizetéseket csak a sikeres ellenőrzést követően tud kezdeményezni. E-mailben értesítjük az ellenőrzés állapotáról és minden szükséges lépésről.

A DivaSpin szigorú adatvédelmi intézkedéseket alkalmaz az Ön személyes adatainak és dokumentumainak védelme érdekében. Minden dokumentumot titkosított csatornákon keresztül továbbítunk és biztonságos szervereken tároljuk.

A dokumentumokat csak az ellenőrzéshez szükséges ideig őrizzük meg, majd a jogszabályi előírásoknak megfelelően selejtezzük. A GDPR rendelkezései szerint Önnek joga van kérni személyes adatainak törlését, kivéve, ha azok tárolása jogszabályi kötelezettség teljesítéséhez szükséges.

A DivaSpin teljes mértékben elkötelezett a pénzmosás és terrorizmusfinanszirozás elleni jogszabályok betartása mellett. Ez magában foglalja a gyanús tranzakciók jelentését az illetékes hatóságoknak és a megfelelő nyilvántartások vezetését.

Együttműködünk a pénzügyi hírszerző egységekkel és más hatóságokkal a pénzmosás megelőzése érdekében. Ez a kötelezettségünk túlmutat az ügyféladatok egyszerű ellenőrzésén, és magában foglalja a folyamatos megfigyelést és kockázatértékelést is.

A DivaSpin szolgáltatásait kizárólag 18 éven felüli személyek vehetik igénybe. Az életkor ellenőrzése a regisztráció során és a KYC folyamat részeként történik meg. Ha kiderül, hogy egy játékos kiskorú, fiókját azonnal felfüggesztjük és minden befizetett összeget visszatérítünk.

Aktívan dolgozunk a kiskorúak védelmén és támogatjuk a szülői felügyeleti eszközök használatát. Ha úgy véli, hogy egy kiskorú használja szolgáltatásainkat, kérjük, azonnal jelezze számunkra.

Ha az ellenőrzési folyamat során problémák merülnek fel, ügyfélszolgálatunk részletes tájékoztatást ad a szükséges lépésekről. Gyakori okok lehetnek a rossz minőségű dokumentumok, az eltérő adatok vagy a hiányzó információk.

Sikertelen ellenőrzés esetén új dokumentumokat kérhetünk vagy további információkat igényelhetünk. Szélsőséges esetekben, ha nem tudjuk ellenőrizni személyazonosságát, kénytelenek lehetünk fiókját bezárni és a befizetett összegeket visszautalni.

A DivaSpin ügyfélszolgálata minden nap rendelkezésre áll az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdések megválaszolására. Élő chat, e-mail vagy telefon útján is elérheti munkatársainkat, akik szakértő segítséget nyújtanak a dokumentumok benyújtásában és az ellenőrzési folyamat lépéseiben.

Ha bármilyen kérdése van a KYC folyamattal kapcsolatban, ne habozzon felvenni velünk a kapcsolatot. Célunk, hogy az ellenőrzés a lehető legzökkenőmentesebb legyen, miközben teljesítjük minden jogszabályi kötelezettségünket.